人生の出発に寄り添うFP事務所「パルテンツァ」

Jさん（32歳）は、夫（32歳）と2人の子ども（2歳と0歳）を育てる主婦で、現在育休中です。第二子の出産を機に家計の見直しを考えていましたが、数年前に作成されたライフプランが状況に合わなくなり、将来のお金に対する不安を感じるようになりました。特に、教育費の増加や職場復帰のタイミング、将来の家計への不安が大きな悩みとなっていました。

Jさんは、第二子が誕生したことで教育費の負担が増え、どのように資金を準備していくべきかが心配でした。また、子どもとの時間を優先したい気持ちと、早く職場に復帰して収入を増やすべきかというジレンマに悩んでいました。さらに、将来のお金の流れや家計のバランスについて漠然とした不安を抱えていました。

Jさんが安心して子育てと家計管理に取り組めるようアドバイスを行いました。

まず、Jさんの家族構成や収入の変化を考慮し、数年前に作成されたライフプランを再度確認しました。新たな家族構成に基づき、今後の収入と支出の流れを再確認し、子どもの成長に伴う教育費や生活費をどのようにカバーしていくかを具体化しました。
このプランを「見える化」することで、Jさんは家計の全体像やお金の流れを視覚的に理解できるようになり、不安が軽減されました。

次に、Jさんが抱える職場復帰のタイミングについての悩みを整理し、育休を続けるべきか、早期に職場復帰すべきかを検討しました。家計への影響やJさん自身の希望、家族の状況を総合的に考慮し、「今は子どもとの時間を優先しても良いのでは？」というアドバイスを提供しました。
Jさんが子育てを楽しみつつ、無理のない範囲で復職の計画を立てられるようサポートしました。

そして、Jさんの家計における「貯め期」を明確にし、将来のためにどの時期にどのくらいの貯蓄を進めていくべきかを計画しました。特に、育休中の収入減少を考慮し、支出を調整しつつ、無理なく貯蓄を続ける方法を提案しました。
また、保険や投資の見直しを行い、将来的なリスクに備えた家計管理ができるようにサポートしました。

ライフプランの見直し後も、定期的に家計の状況を確認し、Jさんが安心して家計管理を続けられるようフォローアップを行いました。特に、子どもの成長や家族の状況が変わるタイミングで、再度のアドバイスを提供し、常に最適な家計管理が行えるようにしました。

Jさんは、今回の相談を通じて、家計の全体像を「見える化」することで、漠然とした不安が具体的な計画に変わり、大きな安心感を得ることができました。また、職場復帰のタイミングについてのアドバイスを受け、無理のない範囲で子育てと仕事を両立できる道筋が見えたことに喜びを感じています。

Jさんは「子どもとの時間を大切にしたいという気持ちと、家計の不安の間で悩んでいましたが、今回の相談で明確な計画を立てることができ、本当に助かりました。今後もアドバイスをお願いしたいです」との感想をいただきました。

今後も、Jさんが安心して家計管理と子育てを続けられるよう、定期的なフォローアップを行い、必要に応じて新たなアドバイスを提供していきます。Jさんの家族の成長に合わせた家計管理のサポートを継続します。

Jさんの事例は、第二子の出産を機に家計を見直したい方にとって参考になる内容です。私たちは、お客様の家族に合わせた具体的なアドバイスを提供し、安心して家計管理と子育てを進めるお手伝いをいたします。お気軽にご相談ください。