人生の出発に寄り添うFP事務所「パルテンツァ」

Lさん（32歳）は、出産を機に以前勤めていた会社を退職し、現在はパート勤務をしています。初めての退職ということもあり、退職時に渡された多くの書類の内容が理解できず、特に確定拠出年金（DC）に関する対応に困っていました。Lさんは、退職後のDCの取り扱いや、将来の資産形成について不安を感じ、専門的なアドバイスを求めて相談されました。

Lさんは、退職後のDCの移管手続きや今後の運用について、具体的に何をすればよいのかが分からず困っていました。また、収入が変化する中で、DCの運用をどのように続けていけばよいのか、将来の資産形成に対しても不安を抱えていました。

Lさんが確定拠出年金（DC）の取り扱いについて適切に対応できるようサポートをさせていただきました。

まず、退職時に受け取ったDCの書類を一緒に確認し、どのような手続きが必要かをお伝えしました。特に、DCの移管手続きについては、放置すると管理手数料がかかる場合があるため、なるべく早めの対応が求められることを改めて確認しました。
LさんがDCを他の管理機関に移管するための具体的な手順をサポートし、必要な書類の記入や提出方法についても詳しくアドバイスしました。

そして、DCの移管後、Lさんがどのように運用を続けていくべきかについて、現在の家計状況や将来の目標を考慮したアドバイスを提供しました。具体的には、リスク許容度に応じた運用商品の選び方や、長期的な資産形成を目指したポートフォリオの提案を行いました。
また、パート収入に基づく定期的な拠出方法や、将来的な収入増加に伴う運用の見直しについても助言を行い、柔軟に対応できるようサポートしました。

今回改めて現在のライフプランと照らし合わせて、退職後の家計を考慮し、Lさんが無理なく資産形成を続けられるよう、家計全体の収入と支出のバランスを見直しました。これにより、DCの運用にかける予算を明確にし、家計への影響を最小限に抑えながら効果的に資産を増やす方法を提案しました。
将来的に再就職を考える場合のDCの活用方法や、他の資産形成手段とのバランスについてもアドバイスし、Lさんが長期的な視点で資産管理を行えるようサポートしました。

LさんがDCの運用を継続的に一緒に確認できるよう、定期的なフォローアップを提案しました。特に、経済状況や家計の変化に応じて、運用方針の見直しや再調整が必要な場合には、いつでも相談できる体制をお伝えしました。

Lさんは、今回の相談を通じて、初めての退職に伴うDCの手続きに対する不安を解消することができました。特に、DCの移管手続きについてのサポートを受けたことで、迅速かつ適切に対応できたことに安心感を得ました。また、今後のDC運用についても明確な方向性を持つことができ、将来の資産形成に対する不安が軽減されました。

Lさんは「DCの移管について何も分からず不安でしたが、丁寧にサポートしていただき、とても助かりました。これからの運用についてもアドバイスをいただき、将来に向けた安心感を得ることができました」との感想をいただきました。

フォローアップ
今後も、Lさんが安心してDCを運用し続けられるよう、定期的なフォローアップを行い、必要に応じて新たなアドバイスを提供していきます。Lさんが将来に向けた資産形成を無理なく続けられるよう、継続的なサポートを行っていきます。

Lさんの事例は、出産・育児で会社を退職した際の確定拠出年金（DC）の取り扱いについて悩んでいる方にとって参考になる内容です。私たちは、お客様が安心して資産形成を続けられるよう、具体的なアドバイスとサポートを提供いたします。お気軽にご相談ください。