人生の出発に寄り添うFP事務所「パルテンツァ」

Nさん（39歳）は、夫（39歳）と2人の子ども（8歳と5歳）と暮らす会社員です。最近、老後資金に対する不安を強く感じるようになり、特に「2000万円問題」や物価上昇が続く中での将来の生活費に対する懸念を抱いていました。毎年届く「ねんきん定期便」の内容を確認するものの、その内容が理解できず、将来の計画を立てることができない状態で、プロのアドバイスを求めて相談されました。

Ｎさんは「2000万円問題」や物価上昇により、将来の生活費が増加する可能性がある中で、老後資金が不足するのではないかと心配していました。
毎年届く「ねんきん定期便」の内容が難しく、実際にどのくらいの年金が受け取れるのかが分からず、老後の計画が立てられない状態でした。
また、夫婦二人での老後と、どちらか一方が先に亡くなった後の一人の老後、それぞれに必要な資金がどのくらいかを知りたかった。

そこでまず、Nさんが毎年受け取っている「ねんきん定期便」の内容を一緒に確認し、各項目の意味や計算方法を分かりやすく説明しました。これにより、Nさんは自分の将来受け取る年金額を具体的に理解できるようになりました。
さらに、将来の年金額が現在の収入に対してどの程度になるのか、具体的な生活費にどのくらいのギャップが生じるのかを計算し、老後資金の目安を明確にしました。

Nさんご夫婦の収入や支出、現在の資産状況を基に、夫婦二人での老後と一人の老後に分けた資金計画を作成しました。これには、生活費や医療費、娯楽費など、将来的に必要となる費用を考慮したシミュレーションを行いました。また、大切なのは、どうなりたいか？楽しみも思うままに加味しました。
特に、長生きリスクや医療費の増加を考慮に入れ、どの程度の貯蓄が必要かを明確にし、それに基づいて具体的な貯蓄目標を設定しました。

そのうえで、老後資金を確保するための具体的な資産運用の方法についてもアドバイスしました。Nさんのリスク許容度に応じた投資商品や、年金受給開始までの間の積立方法などを提案し、無理なく資産を増やすための戦略を立てました。
また、Nさんが将来の年金収入だけに依存せず、複数の収入源を確保するための方策についても助言しました。
現役の今だからこそできる「お金の育て方」をテーマに一緒に考えていきました。

そして、老後資金の準備を進めるにあたって、Nさんが具体的なアクションプランを作成しました。これには、定期的な貯蓄や投資の見直し、ライフプランの更新など、継続的に取り組むべき事項を明確にしました。
定期的に老後資金の状況を確認し、必要に応じてプランを調整するためのフォローアップ体制を提案しました。これにより、Nさんが安心して将来に向けた資産形成を続けられるようサポートします。

Nさんは、今回の相談を通じて、ねんきん定期便の内容を理解し、老後資金の目安を具体的に把握することができました。特に、夫婦二人での老後と一人での老後に分けた資金計画を立てることで、将来に対する漠然とした不安が解消され、安心感を得ることができました。

Nさんは「ねんきん定期便を受け取ってはいたものの、内容がよく分からず不安でしたが、今回の相談で具体的な数字や対策が分かり、将来に向けた準備を始めることができました。お金は時間を味方に付けて、早くから育てていくことが自分の将来にとても大切だと思いました。本当に助かりました」との感想をいただきました。

今後も、Nさんが老後資金の準備を安心して着実に進められるよう、定期的なフォローアップを行い、必要に応じて新たなアドバイスを提供していきます。Nさんの家族が将来にわたって安心して暮らせるよう、継続的なサポートを行っていきます。

Nさんの事例は、老後資金に不安を感じている方や、ねんきん定期便の内容を理解し、具体的な老後資金計画を立てたい方にとって参考になる内容です。私たちは、お客様の状況に合わせた具体的なアドバイスを提供し、安心して老後資金の準備を進めるお手伝いをいたします。お気軽にご相談ください。