人生の出発に寄り添うFP事務所「パルテンツァ」

Gさん（32歳）は、看護師として働きながら、夫（37歳）と2人の幼い子ども（4歳と1歳）を育てています。Gさんは、子どもたちの将来を考えたお金の教育や資産の残し方について悩んでおり、家族のためにどう資産を管理し、子どもたちにどう教えるべきかを深く考えるようになりました。そんな中で私たちに相談に来られました。

Gさんは「こどもの未来応援講座」に参加し、自分のお金に対する考え方が大きく変わったと感じました。そんな中、次の事で悩んでいました。

お金を増やすことへの焦り: 以前は「どうやってお金を増やすか」にばかり焦点を当てていましたが、講座で「まず大事なのはゴール設定を明確にすること」と教えられ、自分の考え方を見直すきっかけとなりました。
子どもたちへの金融教育: 子どもたちにお金の価値や使い方をどう教えるべきか、具体的な方法がわからず、将来に対する不安を抱いていました。
子どもへの資産の準備と残し方: 将来、自分や夫がどのように資産を子どもたちに残すべきか、その準備をいつから始めるべきかについても、明確な計画がなく、不安を感じていました。

相談を受けて、Gさんが子どもたちに対してどのようにお金を教育し、資産を残していくべきかについて具体的なアドバイスを行いました。

まず、Gさんが家族のために望む将来像やゴールを一緒に考えました。たとえば、子どもたちが将来どのような教育を受け、どのような生活を送ることを望むのか、またそれに必要な資金をどう確保するかを具体的に考えました。
このゴール設定を基に、Gさんがどのように資産を形成し、管理していくべきかの計画を立てました。

次に、子どもたちにお金の価値や管理方法を教えるための具体的なアプローチを提案しました。たとえば、幼い子どもでも理解できるように、お小遣い帳を使ってお金の出入りを記録させることや、家族で買い物をする際に価格比較をさせるなど、日常生活の中で自然にお金の感覚を身につけさせる方法を紹介しました。
また、親としてお金の使い方を見せることが重要であることを強調し、Gさんが日常生活で実践できる具体的な方法をアドバイスしました。

そして、子どもたちに残すべき資産について、まずは現状の家計や資産状況を整理し、どのような方法で資産を残すのが最適かを検討しました。たとえば、教育資金としての積立や、将来のための信託の利用、または遺言書の作成など、具体的な選択肢を提示しました。
さらに、どのタイミングでどのように資産を渡すべきかについてもアドバイスし、Gさんが安心して将来に備えられるような計画を作成しました。

Gさんが実践した金融教育や資産管理の進捗を定期的に確認し、必要に応じてアドバイスを提供するフォローアップ体制を整えました。特に、子どもたちが成長するにつれて、その時々に応じた新たな教育や資産管理の方法を提案し、常に最適な対応ができるようサポートを行います。

Gさんは、今回の相談を通じて、自分が思い描くゴールを明確にし、具体的にどのように子どもたちに対してお金を教育し、資産を残すべきかが理解できたと大変満足されました。また、講座で学んだことを実際に家庭で実践する方法がわかり、将来に向けた具体的な行動を起こすきっかけを得ることができました。

Gさんは「これまで考えていなかったことについて、具体的なアドバイスをいただき、本当に感謝しています。いつ連絡してもすぐに的確なアドバイスをいただけるので、非常に助かっています。今後もよろしくお願いします」との感想をいただきました。

今後も、Gさんが家族とともに安心して生活できるよう、定期的なフォローアップを行い、必要に応じて新たなアドバイスを提供していきます。Gさんが子どもたちに対して適切なお金の教育を続けられるよう、長期的なサポートを提供し続けます。

Gさんの事例は、子どもへのお金の教育や資産の残し方を考える方にとって参考になる内容です。私たちは、お客様の家族に合わせた具体的なアドバイスを提供し、安心して資産形成とお金の教育を進めるお手伝いをいたします。お気軽にご相談ください。