CASE STUDY

こどもにお金の勉強をさせてあげたいけど、何をしたらいいの?

お客様属性
38歳(女性)
家族構成: 夫(36歳)とこども(4歳、2歳)
職業: 銀行勤務
収入源: 夫婦の給与

子どもたちへのお金の教育に関する悩み

Kさん(38歳)は、銀行に勤務し、夫(36歳)と2人の幼い子ども(4歳と2歳)を育てています。家族のライフプランを見直す中で、自分たちがお金について改めて学んだことをきっかけに、子どもたちにも早い段階からお金の教育をしたいと考えるようになりました。しかし、具体的にどのように子どもたちにお金の勉強をさせればよいのかが分からず、専門的なアドバイスを求めて相談されました。

Kさんは、ジュニアNISAが終了したことで、子どもたちにお金の知識や経験を提供する適切な方法が分からなくなり、小さな子どもに対してお金の価値や運用をどのように教えるべきかについて考えていました。

Kさんが子どもたちに対して適切なお金の教育を提供できるよう、一緒に取り組みを考えさせていただきました。

お金の基本概念を教えるための方法

小さな子どもたちにお金の基本的な概念を教えるために、まず家庭内で「お小遣い制度」を導入することを提案しました。子どもたちにお小遣いを渡し、その使い方を親子で話し合いながら、自然にお金の価値や管理について学べる環境を作ることを勧めました。
さらに、買い物の際に子どもたちと一緒に価格比較をしたり、簡単な家計簿をつけさせるなど、日常生活の中でお金の使い方を学ばせる取り組みを取り入れることも提案しました。

ジュニア投資の導入

ジュニアNISAが終了した後、他にどのような方法で子どもたちに投資の経験を提供できるかについて、ジュニア向けの投資を提案しました。具体的には、子ども名義の預金口座と、もうひとつ別に投資環境を準備し、親子で一緒に投資を学びながら、長期的な資産形成の基礎を教えることを提案しました。
簡単な投資信託を利用し、定期的に投資の成果を確認することで、小さいうちから取り組み、将来、子どもたちが投資のリスクとリターンについて理解を深める環境を提供しました。

ゲームやアプリを活用したお金の教育

子どもたちが楽しみながらお金の教育を受けられるよう、教育的なゲームやアプリの利用も提案しました。例えば、子ども向けの経済シミュレーションゲームやお金管理アプリを通じて、遊びながらお金の使い方や貯蓄の重要性を学ばせる方法です。
これにより、子どもたちが興味を持ちながら自然にお金の知識を身につけられるようサポートしました。

長期的な教育の計画

今後の成長に合わせて、子どもたちがさらに深い金融知識を学べるよう、段階的な教育プランを提案しました。例えば、子どもが小学校高学年になった際には、親子での簡単な投資シミュレーション講座への参加をしてみたり、金融教育が導入され、先ほどのジュニア投資により、高校以降にはより実践的な投資経験を触れさせるなど、年齢に応じたアプローチを取り入れる計画を立てました。

Kさんは、今回の相談を通じて、子どもたちに対して具体的にお金の教育を行う方法が明確になり、大変満足されました。特に、ジュニアNISAの終了後に代わる方法としてジュニア投資の提案を受け、早い段階から子どもたちに投資に触れられる環境ができたことに期待しています。

Kさんは「子どもたちにお金の勉強をさせたいと思いながら、具体的な方法が分からず考えていましたが、今回のアドバイスで明確な道筋が見えました。もっと早く知っていれば良かったと思いますが、今からでも実践できることを教えていただき、本当に感謝しています」との感想をいただきました。

今後も、Kさんの家族が子どもたちに対して適切なお金の教育を続けられるよう、定期的なフォローアップを行い、必要に応じて新たなアドバイスを提供していきます。Kさんの家族が将来にわたって安心して資産形成とお金の管理を行えるよう、継続的なサポートを行います。

まとめ

Kさんの事例は、子どもにお金の勉強をさせたいと考える方にとって参考になる内容です。私たちは、お客様の家族に合わせた具体的なアドバイスを提供し、安心してお金の教育を進められるようお手伝いをいたします。お気軽にご相談ください。